ในเรื่องผู้เปิดบัญชี เท่าที่ติดตามข้อมูลมาทราบว่า ส่วนใหญ่ขาดเจตนาในการกระทำความผิดอาญา โดยทราบมาว่ารับจ้างเปิดบัญชีโดยไม่ทราบว่าถูกใช้เป็นเครื่องมือในการหลอกลวงฉ้อโกง

อย่างไรก็ตามขอแนะนำว่าน่าจะนำข้อมูลไปให้กับตำรวจเพิ่มเติมซึ่งอาจมีประโยชน์กับคดีก็ได้

 นายธวัชชัย ยงกิตติกุล เลขาธิการสมาคมธนาคารไทย กล่าวถึงปัญหาแก๊งคอลเซ็นเตอร์หลอกสอบถามข้อมูลประชาชน และหลอกลวงให้โอนเงินผ่านทางเอทีเอ็มนั้น ยืนยันว่า ทางธนาคารพาณิชย์ต่างๆ ไม่ได้นิ่งนอนใจ กำลังประสานกับตำรวจเพื่อจะสืบหาต้นตอของผู้กระทำความผิด ซึ่งพบว่า แก๊งมิจฉาชีพจะใช้วิธีจ้างนักเรียนและประชาชนที่ไม่มีความรู้ทางการเงินมาเปิดบัญชีไว้รับโอนเงินจากประชาชนที่ถูกหลอก โดยจะให้ค่าจ้างคนละ 500-1,000 บาท ซึ่งจะทำให้การติดตามต้นตอทำได้ยาก
        ทั้งนี้ สืบเนื่องจากตั้งแต่การแข่งขันฟุตบอลโลก มีกลุ่มนักเรียนนักศึกษาจำนวนมาก ที่เข้าสู่ระบบนี้ เพื่อหวังเงิน โดยไม่ทราบว่าเป็นเครื่องมือของกลุ่มมิจฉาชีพ ทางสมาคมธนาคารไทย จึงขอเตือนผู้รับจ้างเปิดบัญชีว่า การกระทำดังกล่าวมีโทษทางอาญา